Screening de listas para cumplimiento regional
La búsqueda en listas de COX verifica a una persona o empresa contra listas de sanciones, OFAC, registros PEP, contratación pública y fuentes de riesgo en una sola consulta, y deja constancia de qué listas se consultaron, cuándo y contra qué edición. Está hecha para abogados, contadores, agentes inmobiliarios y otros sujetos obligados que deben probar cada verificación.
Fuentes globales y regionales
Registros públicos específicos de cada país
Resultados trazables en cada búsqueda
Modelo basado en créditos, sin cuotas fijas
Qué verifica COX
La búsqueda en listas apoya su debida diligencia con múltiples tipos de fuentes. Cada fuente cumple un rol distinto en su proceso basado en riesgo.
Listas de sanciones y restrictivas
Programas de sanciones de ONU, OFAC, UE, Reino Unido y Canadá, más las listas de control de exportaciones y no proliferación de Estados Unidos. Según su jurisdicción, algunas de estas listas pueden ser vinculantes para sujetos obligados.
Fuentes de PEP
Personas Expuestas Políticamente de fuentes internacionales y nacionales, usadas para identificar cuándo aplica la debida diligencia ampliada.
Registros de contratación pública
Fuentes de contratación estatal como SECOP II en Colombia, útiles para debida diligencia de proveedores, proponentes y contratistas.
Fuentes de responsabilidad disciplinaria y fiscal
Fuentes públicas de antecedentes como registros disciplinarios y de responsabilidad fiscal que ayudan a documentar revisiones de terceros.
Listas de referencia locales
Fuentes de control y referencia por país, como SAT 69-B en México, usadas como insumos de evaluación de riesgo.
Fuentes internacionales de riesgo
Notificaciones de Interpol, los más buscados de Europol y la NCA, la lista de inhabilitados del Banco Mundial y la base de datos Offshore Leaks del ICIJ: fuentes que apoyan una visión más amplia del riesgo de una contraparte sin ser una sanción.
No todas las listas tienen el mismo efecto de cumplimiento
Entienda el efecto de cada fuente antes de actuar sobre una coincidencia. El procedimiento aplicable depende de su jurisdicción, su manual interno de cumplimiento y la autoridad competente.
Listas vinculantes o restrictivas
Algunas listas tienen efecto legal directo para sujetos obligados según la jurisdicción. Por ejemplo, en Panamá, las listas del Consejo de Seguridad de la ONU son vinculantes y pueden activar procedimientos de congelamiento preventivo para sujetos obligados no financieros bajo el marco aplicable.
Las coincidencias contra listas vinculantes deben escalarse de inmediato siguiendo sus procedimientos internos y las instrucciones de la autoridad competente.
Listas de control o referencia
Las fuentes de control y referencia son herramientas de evaluación de riesgo. Una coincidencia no genera por sí sola congelamiento preventivo ni efectos legales automáticos. Le ayudan a evaluar exposición, aplicar debida diligencia ampliada y documentar su decisión.
En cada país, el efecto legal depende de la ley aplicable, el regulador, su política interna y el tipo de fuente.
Fuentes públicas locales
Registros públicos como plataformas de contratación, registros disciplinarios y bases de responsabilidad fiscal ayudan a documentar la debida diligencia de proveedores, contratistas y terceros. Aportan contexto, no sanciones automáticas.
Fuentes PEP y abiertas
Las fuentes PEP indican cuándo puede aplicar la debida diligencia ampliada. Los medios adversos y fuentes abiertas agregan contexto para la evaluación de riesgo. Las coincidencias deben revisarse, documentarse y gestionarse según el manual interno de cumplimiento de la empresa.
🇨🇴 Fuentes de Colombia disponibles en COX
Fuentes públicas colombianas integradas para debida diligencia, evaluación de riesgo y revisión de terceros, proveedores, contratistas y contrapartes.
PEP Función Pública Fuente de PEP
Funcionarios públicos colombianos y personas expuestas políticamente declaradas a través de la plataforma de Función Pública.
SIRI Procuraduría Fuente de antecedentes
Antecedentes disciplinarios de la Procuraduría General de la Nación, útiles para verificación de antecedentes de terceros.
Contraloría, responsabilidad fiscal Fuente fiscal
Registros públicos de responsabilidad fiscal de la Contraloría General de la República.
SECOP II Proveedores Fuente de contratación
Proveedores registrados en la plataforma de contratación pública de Colombia, para debida diligencia de proveedores.
SECOP II Oferentes Fuente de contratación
Proponentes en procesos de contratación pública, para revisión de contrapartes y contratistas.
SECOP II Contratos Electrónicos Fuente de contratación
Registros de contratos electrónicos en contratación pública, para historial de contratación y contexto de terceros.
Estas fuentes apoyan la debida diligencia y la evaluación de riesgo. No son listas restrictivas y una coincidencia no genera sanciones ni bloqueos automáticos.
Fuentes soportadas
Programas globales de sanciones, fuentes PEP y listas por país. La cobertura puede variar según el país y la configuración.
ONU Sanciones
Listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSC 1267, 1373, 1988, 2253, 2331, 2388) y los buques designados por el Comité 1718. Vinculantes para sujetos obligados en jurisdicciones como Panamá.
OFAC SDN Sanciones
Lista de Nacionales Especialmente Designados del Tesoro de los Estados Unidos: personas y empresas que son propiedad o están controladas por países objetivo, o que actúan en su nombre, y terroristas y narcotraficantes designados.
OFAC consolidada Sanciones
El resto de los programas de sanciones de la OFAC, salvo la lista SDN.
Unión Europea Sanciones
Lista consolidada de sanciones financieras de la UE, leída junto con los actos de designación del Diario Oficial, y los buques designados en el anexo XLII.
Reino Unido Sanciones
Lista de Sanciones del Reino Unido publicada por la OFSI y el FCDO.
Canadá Sanciones
Lista consolidada de sanciones autónomas y entidades terroristas inscritas bajo el artículo 83.05 del Código Penal.
PEP Fuente de PEP
Personas políticamente expuestas procedentes de múltiples fuentes internacionales
Panamá Resolución 1373 Restrictiva
Aplicación por parte de Panamá de la Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Panamá CNBC 02-2018 Referencia
Resolución 02-2018 de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales de Panamá, que publica la lista de personas expuestas políticamente de Venezuela. Es una lista nacional de control.
SAT México 69-B Referencia
Contribuyentes con operaciones presuntamente inexistentes, tanto el listado definitivo como los oficios globales publicados en la página del SAT. Fuente de control y referencia en contextos de PLD y Actividades Vulnerables.
Colombia 6 fuentes locales
PEP Función Pública, SIRI Procuraduría, responsabilidad fiscal de la Contraloría, y proveedores, oferentes y contratos electrónicos de SECOP II
Interpol Referencia
Notificaciones rojas de Interpol y listas de fugitivos
DEA Referencia
Listas de control de la Administración para el Control de Drogas de EE. UU.
FBI Referencia
Listas de control de la Oficina Federal de Investigación
Lista Engel Referencia
Lista del Congreso de EE. UU. de actores extranjeros vinculados a corrupción
ICIJ Offshore Leaks Fuente abierta
Directivos y sociedades de la base de datos del ICIJ con los Panama Papers, Pandora Papers, Paradise Papers, Bahamas Leaks y Offshore Leaks. Una fuente de riesgo, no una sanción.
Guatemala Fuente de contratación
Registro de Proveedores del Estado de GuateCompras, para la debida diligencia de proveedores y terceros. Una coincidencia indica exposición a fondos públicos, no una sanción.
Banco Mundial Inhabilitación
Empresas e individuos inhabilitados, o inhabilitados de forma cruzada, por el Grupo Banco Mundial. Una inhabilitación no es una designación de sanciones y la matriz de riesgo la puntúa aparte.
Control de exportaciones de EE. UU. Restrictiva
Entity List, Denied Persons y Military End User del BIS, con las listas ITAR Debarred y Nonproliferation Sanctions del Departamento de Estado, leídas de la Consolidated Screening List.
Unverified List del BIS Referencia
Partes cuya buena fe el Bureau of Industry and Security de Estados Unidos no pudo verificar. Una señal de riesgo, no una designación.
Europol y NCA Referencia
Los más buscados de la Unión Europea (ENFAST) y los más buscados de la National Crime Agency del Reino Unido, junto a las notificaciones de Interpol.
Lista interna Personalizada
Lista de seguimiento interna personalizable para su organización
La cobertura puede variar según el país y la configuración. Las etiquetas describen el rol típico de cada fuente; el efecto legal depende de la jurisdicción aplicable. Las listas oficiales que COX conserva como copia propia se descargan del emisor cada día, y cada búsqueda registra la edición que cotejó.
Cobertura por país
COX adapta las fuentes de búsqueda y el lenguaje de cumplimiento a cada jurisdicción.
Panamá 🇵🇦
Listas de la ONU, Resolución 1373 de Panamá y fuentes locales, con cumplimiento orientado a SSNF para sujetos obligados no financieros. En el contexto de Panamá, las listas del Consejo de Seguridad de la ONU son vinculantes y pueden activar procedimientos de congelamiento preventivo bajo el marco aplicable.
Conoce más sobre cumplimiento en PanamáMéxico 🇲🇽
SAT 69-B como fuente de control y referencia, en el contexto de PLD y Actividades Vulnerables, más fuentes globales de sanciones y PEP.
Conoce más sobre cumplimiento en MéxicoColombia 🇨🇴
PEP Función Pública, SIRI Procuraduría, responsabilidad fiscal de la Contraloría, y proveedores, oferentes y contratos electrónicos de SECOP II para debida diligencia de proveedores y terceros.
Conoce más sobre cumplimiento en ColombiaEcuador 🇪🇨
Búsqueda en listas con fuentes internacionales, incluida la lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, para sujetos obligados que reportan a la UAFE. Aún no incluye fuentes locales.
Conoce más sobre cumplimiento en EcuadorGuatemala 🇬🇹
Fuentes internacionales de sanciones y PEP para la debida diligencia de LD/FT, más el registro de Proveedores del Estado de GuateCompras para la verificación de proveedores y terceros.
Conoce más sobre cumplimiento en GuatemalaVenezuela 🇻🇪
Programas globales de sanciones y fuentes de PEP para la debida diligencia de LC/FT/FPADM, incluida la lista de personas expuestas políticamente de Venezuela que publica la CNBC de Panamá.
Conoce más sobre cumplimiento en VenezuelaRepública Dominicana 🇩🇴
Soporte de screening con fuentes internacionales para sujetos obligados no financieros. Cobertura local en expansión.
Conoce más sobre cumplimiento en República DominicanaCómo funciona la verificación de coincidencias en listas
Coincidencia precisa con umbrales configurables para sus necesidades de cumplimiento.
Tipos de Coincidencia
Coincidencia Estricta
Solo devuelve resultados que coincidan exactamente con el mismo orden y cantidad de palabras introducidas.
Ejemplo: "José Luis Herrera" → José Luis Herrera
La búsqueda más precisa. Se salta el umbral de puntuación, así que un expediente con un segundo nombre que la lista no trae no se encuentra.
Coincidencia Exacta
Devuelve resultados que contienen todas las palabras que ha introducido, pero en cualquier orden.
Ejemplo: "José Luis Herrera" → José Luis Herrera, Herrera Luis José, Herrera José Luis, José Luis Maitan Herrera
Coincidencia Parcial
Devuelve coincidencias con al menos una palabra en el nombre o apellido.
Ejemplo: "José Luis Herrera" → José Gabriel Herrera, Luis Contreras Herrera, Luis José Santana Herrera
Coincidencia amplia Por defecto
Devuelve coincidencias con palabras contenidas en una secuencia.
Ejemplo: "Ana" → Anais, Anabel, Santana
Umbral de puntaje de coincidencia
La puntuación de coincidencia determina el grado de coincidencia que debe tener un resultado con tus criterios de búsqueda. Los valores más altos significan una coincidencia más estricta:
Solo coincidencias casi perfectas. Mínimos falsos positivos.
Coincidencias de alta confianza. Una coincidencia verdadera cuyo expediente trae una parte del nombre que la lista no trae puede puntuar por debajo de 90.
El valor por defecto que COX midió sobre búsquedas reales: conserva las coincidencias verdaderas que la banda de 90 pierde. Puede incluir coincidencias parciales; requiere revisión manual.
Alta tasa de falsos positivos. No recomendado para el cumplimiento normativo.
Cada búsqueda deja un rastro de auditoría
COX conserva evidencia trazable de cada búsqueda para que pueda responder a auditorías, revisiones internas y requerimientos de la autoridad.
- Nombre buscado
- Número de identificación cuando esté disponible
- Fuente consultada
- Fecha y hora
- Estado de la coincidencia
- Decisión de revisión
- Evidencia de respaldo
- Notas del revisor
Preguntas frecuentes
¿Cómo se minimizan los falsos positivos?
COX utiliza múltiples estrategias para reducir los falsos positivos:
- Umbrales de puntuación de coincidencia configurables: suba el umbral por encima del 80 por defecto para ver menos filas dudosas, sabiendo que una coincidencia verdadera con una parte del nombre de más puede puntuar por debajo de 90.
- Selección del tipo de coincidencia: use "Coincidencia estricta" solo cuando conozca todas las partes del nombre y su orden; se salta el umbral.
- Variaciones del nombre: Nuestra coincidencia tiene en cuenta las variaciones comunes del nombre, los apodos y las abreviaturas.
- Revisión manual: El personal de cumplimiento debe revisar todas las posibles coincidencias antes de tomar medidas.
Importante: COX proporciona resultados de selección como herramienta. El personal encargado del cumplimiento debe tomar las decisiones finales utilizando información adicional, como fechas de nacimiento, nacionalidades y factores contextuales.
¿Una coincidencia significa que debo bloquear o rechazar al cliente?
No necesariamente. El efecto de una coincidencia depende del tipo de fuente y tu jurisdicción:
- Listas vinculantes o restrictivas: en algunas jurisdicciones, como Panamá para las listas del Consejo de Seguridad de la ONU, las coincidencias pueden activar procedimientos específicos para los sujetos obligados, incluido el congelamiento preventivo bajo el marco aplicable.
- Listas de control o referencia: apoyan la evaluación de riesgo y la debida diligencia reforzada. No generan efectos legales automáticos por sí mismas.
- Fuentes públicas y de contratación: aportan contexto para revisiones de terceros y proveedores.
Sigue siempre tu manual interno de cumplimiento y las instrucciones de la autoridad competente en tu país.
¿Cómo se mantienen los registros de auditoría?
Cada búsqueda de selección crea un registro de auditoría completo que incluye:
- Fecha y hora de la búsqueda
- Usuario que realizó la búsqueda
- Parámetros de búsqueda (nombres, tipo de coincidencia, umbral)
- Resultados devueltos y puntajes de coincidencia
- Acciones realizadas (descartadas, marcadas como coincidencia, etc.)
- Dirección IP e información del dispositivo
Estas pistas de auditoría se conservan para la presentación de informes reglamentarios y pueden exportarse para revisiones de cumplimiento.
¿Con qué frecuencia se actualizan las listas?
COX mantiene actualizaciones frecuentes de todas las listas:
- Listas de sanciones de la ONU: Actualizadas diariamente
- Listas de la OFAC (SDN y consolidada): actualizadas diariamente
- Listas PEP: Actualizadas diariamente
- Sanciones regionales (Panamá, etc.): Actualizadas diariamente.
- Listas que COX conserva como copia propia de la edición oficial: descargadas del emisor cada día; cada búsqueda registra la edición que cotejó
- Otras listas internacionales: actualizadas según las publica el proveedor
- Lista de control interna: actualizada en tiempo real
Puede verificar la fecha a la que estaba al día cada lista en los resultados de la búsqueda y en el informe PDF.
¿Cómo debo ajustar los umbrales de puntuación de coincidencia?
El ajuste del umbral depende de su apetito de riesgo y del contexto empresarial:
- Escenarios de alto riesgo (90-95+): use umbrales estrictos cuando tenga el nombre legal completo y quiera revisar pocas filas; una coincidencia verdadera cuyo expediente trae una parte del nombre que la lista no trae puede quedar por debajo de 90.
- Cumplimiento estándar (80-89): el valor por defecto de COX es 80, medido sobre búsquedas reales: conserva las coincidencias verdaderas que la banda de 90 pierde, y el ruido que agrega se revisa, no se actúa sobre él.
- Escenarios de menor riesgo (70-79): agrega sobre todo homónimos con un solo apellido; úselo solo para búsquedas internas, siempre con revisión manual.
Recomendamos comenzar con el valor por defecto ("Coincidencia amplia" con umbral 80) y subir el umbral solo después de medir, en sus propias búsquedas, lo que oculta.
¿Por qué COX se enfoca en LATAM?
COX ofrece asistencia especializada para el cumplimiento en Latinoamérica:
- Fuentes regionales: Incluye Panamá, México, Colombia y otras fuentes públicas regionales.
- Coincidencia de nombres: optimizado para nombres españoles y portugueses con variaciones y convenciones regionales.
- Lenguaje de cumplimiento local: Se adapta a la terminología de cada jurisdicción, como SSNF, PLD, SAGRILAFT, LD/FT y LC/FT/FPADM.
- Actualizaciones frecuentes: Las listas regionales se supervisan y actualizan a diario.
- Enfoque sectorial: Diseñado para negocios y profesionales sujetos obligados no financieros, y pequeñas y medianas empresas en LATAM.
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